Chuyên mục
Đầu tư quỹ mở

Đầu tư quỹ mở cân bằng là gì? Liệu có nên lựa chọn hay không?

Đầu tư quỹ mở cân bằng là gì? Liệu có nên lựa chọn hay không?

Đầu tư quỹ mở tại Việt Nam đang là hình thức ngày càng nở rộ bởi tính ổn định và an toàn của nó. Có tổng cộng 3 hình thức quỹ mở dựa trên tài sản trong danh mục, bao gồm quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu và quỹ cân bằng. Nội dung chính mà chúng ta tìm hiểu hôm nay sẽ xoay quanh loại thứ 3 – quỹ cân bằng. 

Bài viết liên quan: Quản lý tài chính cá nhân theo quy tắc 50/20/30 như thế nào?

Đầu tư quỹ mở cân bằng – Loại quỹ mở bao gồm cả trái phiếu và cổ phiếu 

Trước khi tìm hiểu về quỹ cân bằng, chúng ta sẽ nhắc lại một chút về khái niệm quỹ mở tại Việt Nam. Quỹ mở là một quỹ tương hỗ do nhiều cá nhân góp vốn vào mới cùng một mục đích chung. Quỹ do một công ty quản lý quỹ đứng ra tổ chức và quản lý. Các nhà đầu tư sẽ bỏ ra một số vốn nhất định và nhận về chứng chỉ quỹ như một xác nhận đầu tư. Chứng chỉ này có thể được mua bán trên thị trường chứng khoán như cổ phiếu. Nhà đầu tư sẽ không can thiệp vào hoạt động của quỹ mà chỉ nhận về lợi nhuận từ nó. 

Thế nào là đầu tư quỹ mở cân bằng? Danh mục của quỹ được phân chia như thế nào?

Nếu quỹ cổ phiếu chỉ có cổ phiếu trong danh mục và quỹ trái phiếu chỉ toàn là trái phiếu, thì quỹ cân bằng bao gồm cả 2 loại chứng khoán này. Quỹ cân bằng (Balanced fund), còn được gọi là quỹ hỗn hợp (Hybrid fund), đặc trưng bởi sự đa dạng hóa giữa hai hoặc nhiều loại tài sản, cụ thể ở đây là cổ phiếu và trái phiếu.

Tuy gọi là quỹ cân bằng nhưng không phải lúc nào số lượng cổ phiếu và trái phiếu trong quỹ cũng bằng nhau. 2 cách chia phổ biến thường là 60% cổ phiếu 40% trái phiếu, hoặc 70% cổ phiếu và 30% trái phiếu, tùy theo chiến lược của công ty quỹ. 

Vậy sự cân bằng trong cái tên của hình thức đầu tư quỹ mở này thể hiện qua đâu? Đó chính là sự cân bằng kết hợp giữa xu hướng tăng trưởng của cổ phiếu và thu nhập của trái phiếu. Do đó, các quỹ mở cân bằng thường hướng đến các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa độ an toàn, thu nhập ổn định với mức tăng vốn khiêm tốn.

Đầu tư quỹ mở cân bằng mang lại những lợi ích nào cho danh mục của nhà đầu tư?

Các quỹ cân bằng mang lại cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa, đây chính là ưu điểm lớn nhất của chúng. Bằng cách phân chia khoản đầu tư trên các loại tài sản khác nhau, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro mà họ sẽ gặp phải nếu họ chỉ đầu tư vào quỹ cổ phiếu hay trái phiếu. Trong trường hợp có sự biến động xảy ra trong một ngành, ví dụ ngành du lịch trong mùa dịch, thì danh mục quỹ cân bằng có chứa chứng khoán thuộc ngành này sẽ ít biến động hơn so với việc chỉ đầu tư cổ phiếu thuộc ngành đó. Ngoài ưu điểm này, quỹ cân bằng cũng sở hữu các ưu điểm chung của quỹ mở tại Việt Nam, bao gồm:

  • Liên tục được tái cân bằng 
  • Tỷ lệ chi phí thấp 
  • Ít biến động.

Ngoài ra, việc đầu tư quỹ mở nói chung và quỹ cân bằng nói riêng cũng ít tốn công sức hơn cho nhà đầu tư so với việc chơi chứng khoán thông thường. Việc lên chiến lược, chọn cổ phiếu-trái phiếu, tiến hành đầu tư đều đã có chuyên gia ở công ty quản lý quỹ lo liệu. Những nhà đầu tư chưa tự tin với kiến thức và kỹ năng của mình, cũng như không có thời gian cho việc giao dịch thì sẽ khá phù hợp với quỹ cân bằng. 

Bài viết liên quan: 5 cách đầu tư chứng khoán thông minh từ kinh nghiệm “vàng” của các bậc tiền bối

Đầu tư quỹ mở cân bằng tiềm ẩn có những hạn chế nào mà nhà đầu tư cần lưu ý?

Quỹ cân bằng là lựa chọn có tính an toàn cao, nhưng bù lại tiềm năng lợi nhuận của chúng cũng sẽ không quá hấp dẫn mà chỉ giữ ở mức ổn định. Do đó, nó có thể cản trở bước chân của những nhà đầu tư đề cao mục tiêu lợi nhuận. Tiếp đến, tỷ lệ thường gặp của quỹ cân bằng là 60% cổ phiếu – 40% trái phiếu, và tỷ lệ này sẽ được giữ cố định xuyên suốt thời gian hoạt động của quỹ. Mà nhà đầu tư lại không thể can thiệp vào tỷ lệ này, nên nó có thể ảnh hưởng đến chiến lược đầu tư chung của nhà đầu tư nếu họ muốn thực hiện các thay đổi. 

Việc bị động trong suốt quá trình đầu tư vào quỹ cũng không phù hợp với nhiều người. Vì như đã nói ở trên, họ sẽ khó lòng điều chỉnh danh mục sao cho phù hợp với chiến lược của mình. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng sẽ bị động trước mọi diễn biến của quỹ, không thể can thiệp nếu một hoặc nhiều các tài sản trong quỹ gặp vấn đề. Do đó, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ các vấn đề này trước khi lựa chọn đầu tư. 

Nhìn chung, quỹ cân bằng là hình thức đầu tư quỹ mở kết hợp cả ưu điểm của trái phiếu và cổ phiếu. Thế mạnh chính của chúng là sự an toàn và tính sinh lời ít biến động. Hình thức này thích hợp với những ai có khả năng chấp nhận rủi ro thấp, nhưng lại không mấy khả thi với nhà đầu tư đề cao lợi nhuận hoặc thường xuyên thay đổi chiến lược. 

Chuyên mục
Đầu tư quỹ mở

Đầu tư quỹ mở mang lại những ưu điểm gì? – Bạn có nên đầu tư vào quỹ mở hay không?

Đầu tư quỹ mở mang lại những ưu điểm gì? – Bạn có nên đầu tư vào quỹ mở hay không?

Đầu tư quỹ mở là đầu tư vào một quỹ được giám sát bởi một nhà đầu tư hoặc nhà quản lý quỹ, được tổ chức như một công ty giao dịch công khai. Loại quỹ này chào bán một số lượng cổ phiếu cố định thông qua một công ty đầu tư, huy động vốn bằng cách phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO). Sau khi IPO, cổ phiếu được niêm yết trên một sàn giao dịch. Các nhà đầu tư có thể mua cổ phần thông qua một công ty môi giới trên thị trường thứ cấp. Đầu tư quỹ mở ngày càng phổ biến và thu hút được nhiều người Việt trẻ tham gia.

 

Đầu tư quỹ mở mang lại những ưu điểm rất đáng để bạn xem xét tham gia

 

Đầu tư quỹ mở được xem là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp thông qua một dự án hoặc các kênh đầu tư tài chính online. Các tổ chức cung cấp quỹ mở luôn đa dạng hóa các hình thức, sản phẩm đầu tư. Chính vì thế, quỹ mở tạo được sự tin tưởng và cung cấp nhiều lựa chọn hơn cho nhà đầu tư.

 

1. Đầu tư quỹ mở mang lại tính thanh khoản cao

 

Các nhà đầu tư có thể mua lại các đơn vị từ quỹ này bất cứ lúc nào tùy theo yêu cầu và sự thuận tiện của họ. So với các khoản đầu tư dài hạn khác, quỹ mở có linh hoạt trong việc quy đổi quỹ. Các khoản tiền của chương trình kết thúc mở được quy đổi theo Giá trị tài sản ròng NAV hiện tại. Điều này bổ sung một thành phần thanh khoản cần thiết vào danh mục đầu tư của nhà đầu tư.

2. Đầu tư quỹ mở cho bạn xem hiệu suất lịch sử

 

Không giống như quỹ đóng, khi đầu tư quỹ mở, bạn có thể xem hiệu suất lịch sử. Điều này cung cấp một cái nhìn nhanh về hoạt động trong quá khứ của quỹ qua các chu kỳ thị trường khác nhau. Báo cáo hiệu suất trong quá khứ bao gồm lợi nhuận hàng năm, lợi nhuận theo sau, lợi nhuận luân phiên và nhiều hơn nữa. Do đó, nó giúp một nhà đầu tư có một quyết định đầu tư sáng suốt.

 Bài viết liên quan: 3 bài học về cách đầu tư chứng khoán người mới không thể bỏ qua

3. Đầu tư quỹ mở cung cấp các tùy chọn có hệ thống

 

Nhà đầu tư quỹ mở có thể sử dụng các kế hoạch có hệ thống được cung cấp bởi quỹ để đầu tư và rút tiền. Nhà đầu tư có thể chọn thiết lập SIP, SWP và STP dựa trên yêu cầu của họ. SIP là lý tưởng cho các nhà đầu tư là nhân viên văn phòng hoặc những người không có thặng dư có thể đầu tư trong tay. Ngoài ra, đầu tư thông qua SIP giúp xây dựng một kho tài liệu từ đầu. Thay vào đó, các quỹ đóng không có bất kỳ lựa chọn hệ thống nào.

4. Bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư với quỹ mở

 

Đầu tư quỹ mở cho phép bạn đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau cùng lúc. Một số loại tài sản điển hình bao gồm nợ, vốn chủ sở hữu, quỹ chỉ số, quỹ ETF, v.v. Điều này giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư đa dạng dựa trên kế hoạch tài chính và mục tiêu đầu tư của họ. Đa dạng hóa danh mục đầu tư làm giảm nguy cơ rủi ro về tổng thể.

 

5. Đầu tư quỹ mở được quản lý chuyên nghiệp bởi các chuyên gia

 

Mọi quỹ tương hỗ đều được quản lý bởi các công ty quản lý quỹ. Các nhà quản lý quỹ có chuyên môn, kinh nghiệm, kiến thức và nguồn lực sẽ đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn cho các nhà đầu tư quỹ mở. Họ sẽ tích cực theo dõi, phân tích thị trường và báo cáo mọi thông tin về khoản đầu tư đến bạn. Điều này cũng giúp các nhà đầu tư tiếp cận thị trường dưới sự hướng dẫn chuyên nghiệp.

6. Đầu tư quỹ mở sẽ mang lại sự minh bạch và yên tâm đối với nhà đầu tư

 

Các quỹ tương hỗ kết thúc mở không giao dịch trên thị trường chứng khoán. Việc mua và bán cổ phiếu trực tiếp từ công ty quỹ. Các nhà đầu tư hoàn toàn minh bạch về danh mục đầu tư của họ vào các quỹ mở.

 

Đầu tư quỹ mở phù hợp với những đối tượng nào?

 

Đầu tư quỹ mở có thể là một trong những hình thức đơn giản nhất để tham gia vào thị trường chứng khoán. Chính vì thế, những người làm việc văn phòng, không có nhiều thời gian nghiên cứu thị trường có thể là đối tượng phù hợp nhất cho hình thức này. Tuy nhiên, những người nắm rõ kiến thức, kỹ năng và kinh nghiệm đầu tư tài chính, chứng khoán cũng có thể tham gia đầu tư vào quỹ mở. Bất kỳ ai có nhu cầu đầu tư lâu dài, đòi hỏi sự linh hoạt, đa dạng hóa các khoản đầu tư, đều có thể trở thành những nhà đầu tư vào quỹ mở.

 Bài viết liên quan: Giải đáp 3 thắc mắc về đầu tư quỹ mở giúp bạn gia tăng thu nhập

Để đầu tư quỹ mở hiệu quả, bạn cần phải lựa chọn dự án đầu tư phù hợp, công ty quản lý và danh mục của đơn vị cung cấp. So sánh những dự án và mục tiêu lợi nhuận, khả năng tài chính và độ chấp nhận rủi ro của bạn để đưa ra những lựa chọn phù hợp nhất, giúp bạn thu về nhiều lợi nhuận.