Chuyên mục
Chứng Khoán

Bí quyết nào để giúp gen Z học chơi chứng khoán đạt được hiệu quả cao nhất?

Bí quyết nào để giúp gen Z học chơi chứng khoán đạt được hiệu quả cao nhất?

Gen Z – cụm từ miêu tả những bạn trẻ có năm sinh từ 1997 đến 2012, là một trong những thế hệ trẻ đang dẫn đầu trong việc tạo dựng, nắm bắt và phát triển những xu hướng mới nhất hiện nay. Không chỉ nổi tiếng vì có sự nhạy bén với những vấn đề của xã hội, gen Z ngày nay còn quan tâm đến các hình thức tiết kiệm đầu tư, trong đó phải kể đến là học chơi chứng khoán để tham gia vào thị trường tài chính. Vậy những bạn trẻ này cần trang bị gì để có thể tự tin nhập môn đầu tư đầy hấp dẫn này?

Học chơi chứng khoán cùng gen Z qua 4 kiến thức cơ bản và quan trọng nhất

Dân gian có câu “Học ăn, học nói, học gói, học mở”, bất kỳ một lĩnh vực nào cũng cần phải học trước khi bắt đầu thực hành. Tương tự như thế, gen Z cũng cần học chơi chứng khoán một cách bài bản trước khi áp dụng kiến thức vào thực tiễn. 4 bài học dưới đây được đánh giá là nền tảng quan trọng mà bạn trẻ nào muốn tham gia đầu tư cũng nên biết.

Bài học đầu tiên của nội dung học chơi chứng khoán: luôn phải nắm vững kiến thức nền

Nhiều bạn trẻ ngày nay sau một thời gian đi làm thêm đã để dành được một số vốn và quyết định dùng khoản tiết kiệm đầu tư vào chơi chứng khoán, với hy vọng có thêm thu nhập nhưng lại không thực sự tìm hiểu kỹ thị trường tài chính.

Với các bạn gen Z chưa có nhiều kiến thức và kinh nghiệm về chứng khoán có thể tự học qua các phương tiện truyền thông như những bài giảng trên Youtube, các khóa học từ online đến offline hay qua sách báo. Hiểu được tính chất và đặc điểm của việc đầu tư chứng khoán sẽ mang đến cho các bạn cái nhìn rộng và tổng quan hơn về thị trường này.

Bài viết liên quan: Kỹ thuật chơi chứng khoán cần thiết trước khi bắt đầu giao dịch

Bài học thứ hai của nội dung học chơi chứng khoán: xây dựng kế hoạch đầu tư tài chính

Để có thể quản lý và giám sát tốt tài chính, các bạn trẻ được khuyến khích nên lập bảng kế hoạch đầu tư dựa vào tình hình kinh tế của mình. Học chơi chứng khoán không đem lại lãi suất liền ngay lập tức mà đây là một kênh đầu tư đòi hỏi người tham gia phải đầu tư thời gian và công sức. 

Một lời khuyên cho những bạn trẻ tham gia vào kênh chứng khoán đó là không nên đổ dồn hết vốn cho một lần đầu tư mà cần có sự tính toán thật cẩn thận và chi tiết. Hạn chế tối đa trường hợp bạn sẽ mất trắng cả vốn lẫn lãi sau một phiên giao dịch không thành công.

Bài viết liên quan: Tại sao quản lý tài chính cá nhân quan trọng? Làm thế nào để kiểm soát tiền tốt?

Bài học thứ ba của nội dung học chơi chứng khoán: không ngừng trau dồi những phương pháp đầu tư hiệu quả

Những lần thực hiện giao dịch đầu tiên chắc hẳn sẽ khiến cho nhiều bạn trẻ lo lắng và không tự tin với quyết định của mình mặc dù đã tự học chứng khoán trong một thời gian dài. Để giải quyết tình trạng này, hãy tìm cho mình một mentor (người chỉ dẫn) đã từng có kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Người đó có thể là một người bạn, một người anh hoặc chị, hay bất cứ ai từ các mối quan hệ xung quanh gen Z mà cảm thấy tin tưởng để nhờ hỗ trợ cũng như tư vấn khi gặp những vấn đề trong đầu tư.

Ngoài ra, những lần thực hiện việc mua bán trên các sàn giao dịch chứng khoán, dù đem lại kết quả tốt hay chưa tốt cũng là một cơ hội để các bạn trẻ tự trau dồi và rút kinh nghiệm cho những phiên giao dịch trong tương lai.

Bài học thứ tư của nội dung học chơi chứng khoán: chuẩn bị tâm lý vững vàng cho các nhà đầu tư trẻ

Tại sao chơi chứng khoán lại cần quan tâm đến vấn đề tâm lý? Trên thực tế, những bạn gen Z mới tham gia đầu tư một thời gian ngắn, chưa có nhiều kinh nghiệm “chinh chiến” trong lĩnh vực tài chính vừa hấp dẫn nhưng cũng không kém phần thử thách sẽ dễ bị thị trường thao túng. Tâm lý đầu tư theo số đông là hiện tượng hay xuất hiện phổ biến đối với những nhà đầu tư trẻ, dễ bị ảnh hưởng bởi môi trường đầu tư khi có những thay đổi biến động. 

 

Chứng khoán là một hình thức tiết kiệm đầu tư hiệu quả nhưng cũng đòi hỏi các bạn trẻ phải thực sự tỉnh táo và tính toán thật kỹ trước khi có quyết định với bất kỳ một giao dịch nào. Luyện tập và thực hiện tốt điều này sẽ giúp bạn không rơi vào những chiếc bẫy giăng sẵn khi tham gia đầu tư.

 

Là thế hệ trẻ, tài năng, và tự tin, tin chắc rằng với những bài học chơi chứng khoán trên sẽ giúp gen Z sẽ đầu tư thành công. Hy vọng sắp tới sẽ có thêm nhiều nhà đầu tư gen Z trên thị trường chứng khoán.

Chuyên mục
Đầu tư quỹ mở

Đầu tư quỹ mở cân bằng là gì? Liệu có nên lựa chọn hay không?

Đầu tư quỹ mở cân bằng là gì? Liệu có nên lựa chọn hay không?

Đầu tư quỹ mở tại Việt Nam đang là hình thức ngày càng nở rộ bởi tính ổn định và an toàn của nó. Có tổng cộng 3 hình thức quỹ mở dựa trên tài sản trong danh mục, bao gồm quỹ trái phiếu, quỹ cổ phiếu và quỹ cân bằng. Nội dung chính mà chúng ta tìm hiểu hôm nay sẽ xoay quanh loại thứ 3 – quỹ cân bằng. 

Bài viết liên quan: Quản lý tài chính cá nhân theo quy tắc 50/20/30 như thế nào?

Đầu tư quỹ mở cân bằng – Loại quỹ mở bao gồm cả trái phiếu và cổ phiếu 

Trước khi tìm hiểu về quỹ cân bằng, chúng ta sẽ nhắc lại một chút về khái niệm quỹ mở tại Việt Nam. Quỹ mở là một quỹ tương hỗ do nhiều cá nhân góp vốn vào mới cùng một mục đích chung. Quỹ do một công ty quản lý quỹ đứng ra tổ chức và quản lý. Các nhà đầu tư sẽ bỏ ra một số vốn nhất định và nhận về chứng chỉ quỹ như một xác nhận đầu tư. Chứng chỉ này có thể được mua bán trên thị trường chứng khoán như cổ phiếu. Nhà đầu tư sẽ không can thiệp vào hoạt động của quỹ mà chỉ nhận về lợi nhuận từ nó. 

Thế nào là đầu tư quỹ mở cân bằng? Danh mục của quỹ được phân chia như thế nào?

Nếu quỹ cổ phiếu chỉ có cổ phiếu trong danh mục và quỹ trái phiếu chỉ toàn là trái phiếu, thì quỹ cân bằng bao gồm cả 2 loại chứng khoán này. Quỹ cân bằng (Balanced fund), còn được gọi là quỹ hỗn hợp (Hybrid fund), đặc trưng bởi sự đa dạng hóa giữa hai hoặc nhiều loại tài sản, cụ thể ở đây là cổ phiếu và trái phiếu.

Tuy gọi là quỹ cân bằng nhưng không phải lúc nào số lượng cổ phiếu và trái phiếu trong quỹ cũng bằng nhau. 2 cách chia phổ biến thường là 60% cổ phiếu 40% trái phiếu, hoặc 70% cổ phiếu và 30% trái phiếu, tùy theo chiến lược của công ty quỹ. 

Vậy sự cân bằng trong cái tên của hình thức đầu tư quỹ mở này thể hiện qua đâu? Đó chính là sự cân bằng kết hợp giữa xu hướng tăng trưởng của cổ phiếu và thu nhập của trái phiếu. Do đó, các quỹ mở cân bằng thường hướng đến các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa độ an toàn, thu nhập ổn định với mức tăng vốn khiêm tốn.

Đầu tư quỹ mở cân bằng mang lại những lợi ích nào cho danh mục của nhà đầu tư?

Các quỹ cân bằng mang lại cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa, đây chính là ưu điểm lớn nhất của chúng. Bằng cách phân chia khoản đầu tư trên các loại tài sản khác nhau, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro mà họ sẽ gặp phải nếu họ chỉ đầu tư vào quỹ cổ phiếu hay trái phiếu. Trong trường hợp có sự biến động xảy ra trong một ngành, ví dụ ngành du lịch trong mùa dịch, thì danh mục quỹ cân bằng có chứa chứng khoán thuộc ngành này sẽ ít biến động hơn so với việc chỉ đầu tư cổ phiếu thuộc ngành đó. Ngoài ưu điểm này, quỹ cân bằng cũng sở hữu các ưu điểm chung của quỹ mở tại Việt Nam, bao gồm:

  • Liên tục được tái cân bằng 
  • Tỷ lệ chi phí thấp 
  • Ít biến động.

Ngoài ra, việc đầu tư quỹ mở nói chung và quỹ cân bằng nói riêng cũng ít tốn công sức hơn cho nhà đầu tư so với việc chơi chứng khoán thông thường. Việc lên chiến lược, chọn cổ phiếu-trái phiếu, tiến hành đầu tư đều đã có chuyên gia ở công ty quản lý quỹ lo liệu. Những nhà đầu tư chưa tự tin với kiến thức và kỹ năng của mình, cũng như không có thời gian cho việc giao dịch thì sẽ khá phù hợp với quỹ cân bằng. 

Bài viết liên quan: 5 cách đầu tư chứng khoán thông minh từ kinh nghiệm “vàng” của các bậc tiền bối

Đầu tư quỹ mở cân bằng tiềm ẩn có những hạn chế nào mà nhà đầu tư cần lưu ý?

Quỹ cân bằng là lựa chọn có tính an toàn cao, nhưng bù lại tiềm năng lợi nhuận của chúng cũng sẽ không quá hấp dẫn mà chỉ giữ ở mức ổn định. Do đó, nó có thể cản trở bước chân của những nhà đầu tư đề cao mục tiêu lợi nhuận. Tiếp đến, tỷ lệ thường gặp của quỹ cân bằng là 60% cổ phiếu – 40% trái phiếu, và tỷ lệ này sẽ được giữ cố định xuyên suốt thời gian hoạt động của quỹ. Mà nhà đầu tư lại không thể can thiệp vào tỷ lệ này, nên nó có thể ảnh hưởng đến chiến lược đầu tư chung của nhà đầu tư nếu họ muốn thực hiện các thay đổi. 

Việc bị động trong suốt quá trình đầu tư vào quỹ cũng không phù hợp với nhiều người. Vì như đã nói ở trên, họ sẽ khó lòng điều chỉnh danh mục sao cho phù hợp với chiến lược của mình. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng sẽ bị động trước mọi diễn biến của quỹ, không thể can thiệp nếu một hoặc nhiều các tài sản trong quỹ gặp vấn đề. Do đó, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ các vấn đề này trước khi lựa chọn đầu tư. 

Nhìn chung, quỹ cân bằng là hình thức đầu tư quỹ mở kết hợp cả ưu điểm của trái phiếu và cổ phiếu. Thế mạnh chính của chúng là sự an toàn và tính sinh lời ít biến động. Hình thức này thích hợp với những ai có khả năng chấp nhận rủi ro thấp, nhưng lại không mấy khả thi với nhà đầu tư đề cao lợi nhuận hoặc thường xuyên thay đổi chiến lược.